信用证下偿付行的偿付义务分析---兼评UCP600第13条

居松南


　　所谓偿付行系指受开证行委托就信用证款项的支付代行付款职能的银行，出口商提交单据给被指定银行后，被指定银行如果做出了单据相符的判断，被指定银行可以在向开证行寄送单据的同时，向偿付行发出请求付款的额指令，偿付行基于开证行的预先偿付授权，在接到索偿行的请求后即付款，开证行指定偿付行将加快资金流转速度，有利于信用证交易的实现。

一、偿付行为的适用规则
　　UCP600第13条第1款规定：“a. If a credit states that reimbursement is to be obtained by a nominated bank ("claiming bank") claiming on another party ("reimbursing bank"), the credit must state if the reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements in effect on the date of issuance of the credit.”该条意指：a. 如果信用证规定被指定银行（“索偿行”）须通过向另一方银行（“偿付行”）索偿获得偿付，则信用证中必须声明是否按照信用证开立日正在生效的国际商会《银行间偿付规则》办理。
　　本条款是UCP600就银行间款项偿付问题所做的原则规定，关于银行间就信用证款项偿付的规则应当原则适用另外一个国际商会指定的规则即银行间偿付规则。
　　但是当事方之间并不一定明确规定偿付行为必须按照上述银行间偿付规则办理，在此情况下则UCP600规定得以适用。UCP600在第2款中做如下表述b. If a credit does not state that reimbursement is subject to the ICC rules for bank-to-bank reimbursements, the following apply: 即：b. 如果信用证中未声明是否按照国际商会《银行间偿付规则》办理，则适用于下列条款如果当事银行并未在信用证中规定适用银行间偿付规则，则UCP600产生适用效力。UCP600将偿付行视为信用证开证行的代理付款银行，偿付银行是基于和开证行之间的安排代开证行对外支付信用证下款项。偿付银行和开证行之间是委托代理关系，委托代理关系的内容是代为支付款项，我们可以认为偿付银行是信用证开证行的开户行。偿付行依据开证行的授权对外行使支付的职能，


二、偿付行为应当与信用证规定一致且不应当设定期限
　　UCP600规定“An issuing bank must provide a reimbursing bank with a reimbursement authorization that conforms with the availability stated in the credit. The reimbursement authorization should not be subject to an expiry date.”即：开证行必须向偿付行提供偿付授权书，该授权书须与信用证中声明的有效性一致。偿付授权书不应规定有效日期。
　　同时UCP600要求开证行对偿付行的授权偿付行为不应当设定期限，该规定系由于偿付行为是代理付款行为，信用证款项是否支付并不绝对有时间界限，因为甚至不符信用证要求的单据也可能得到开证行的付款允诺。设定偿付期限的偿付授权与偿付请求中不要求证明单据与信用证一致相呼应。

三、偿付行无权要求索偿行提供单证相符的证明
　　UCP600规定ii. A claiming bank shall not be required to supply a reimbursing bank with a certificate of compliance with the terms and conditions of the credit. 即ii. 不应要求索偿行向偿付行提供证实单据与信用证条款及条件相符的证明。
　　UCP600并不要求索偿行应当向偿付行提供证实单据符合信用证条款的证明，信用证关系中最主要的关系是信用证开证行和受益人之间的信用证交易关系，偿付行并不是信用证关系中的必要当事人，偿付行仅代开证行对外付款。索偿行基于自己对信用证单据是否符合信用证规定的判断对外做出是否向索偿行要求偿付的行为，一旦索偿行就不符单据对外索偿，且开证行最终拒付，则索偿行仍然要承担返还款项的责任。可以这样认为，索偿行是否对外做出单据相符意思表示和偿付行是否付款没有必然联系，因为偿付行并不对外检核单证是否相符，因为此时单据一般已经寄望开证行，偿付行没有这样的条件，也没有这样的必要。

四、偿付行为的后果应当由开证行承当
　　UCP600规定“iii. An issuing bank will be responsible for any loss of interest, together with any expenses incurred, if reimbursement is not provided on first demand by a reimbursing bank in accordance with the terms and conditions of the credit.”即：iii. 如果偿付行未能按照信用证的条款及条件在首次索偿时即行偿付，则开证行应对索偿行的利息损失以及产生的费用负责。
　　根据信用证交易原理，如果信用证下单据符合信用证的规定，则开证行负有确定的付款义务。作为索偿行其请求付款的请求的发出对象是偿付行，则偿付行必须向索偿行付出款项，索偿行未能及时付出款项的行为视同为开证行未能及时付款。该不能及时付款的法律后果应当由开证行来承担。索偿行基于延期受偿产生的利息损失当然有权向开证行要求给付。
　　UCP600同时规定c. An issuing bank is not relieved of any of its obligations to provide reimbursement if reimbursement is not made by a reimbursing bank on first demand. 该款意指：c. 如果偿付行未能于首次索偿时即行偿付，则开证行不能解除其自身的偿付责任。
　　UCP600再次在此明确了开证行的首要性付款责任，即在任何情况下，开证行都应当承担第一性的付款责任。索偿行基于开证行的明确规定向偿付行请求付款，但这并不能保证索偿行的偿付都能够得到首次成功。从法律原理上来看，偿付行的代理付款行为未能履行，索偿行仍可以要求本人承担相应责任。


五、偿付行发生的有关费用原则应当由开证行承担，但不排除由受益人承担的可能
　　UCP600规定“iv. A reimbursing bank's charges are for the account of the issuing bank. However, if the charges are for the account of the beneficiary, it is the responsibility of an issuing bank to so indicate in the credit and in the reimbursement authorization. If a reimbursing bank's charges are for the account of the beneficiary, they shall be deducted from the amount due to a claiming bank when reimbursement is made. If no reimbursement is made, the reimbursing bank's charges remain the obligation of the issuing bank.”即：iv. 偿付行的费用应由开证行承担。然而，如果费用系由受益人承担，则开证行有责任在信用证和偿付授权书中予以注明。如偿付行的费用系由受益人承担，则该费用应在偿付时从支付索偿行的金额中扣除。如果未发生偿付，开证行仍有义务承担偿付行的费用。
　　银行间偿付行为产生的费用负担应当由当事人做出明确约定来决定。从原理而言，偿付行为实质上是开证行就付款而委托偿付行对外付款的行为，该法律行为之所以产生是开证行与偿付行之间就偿付行为达成了合意。偿付行是基于开证行的授权对外付款，其因偿付行为产生的费用当然应当由开证行承担。但是UCP600同时并不禁止当事方就该偿付费用做出明确约定，现行信用证交易下，一般开证行均会在信用证中规定开证行柜台以外的费用由受益人承担，信用证做出了此项规定，当事方应当予以遵守。因而在此类信用证下，发生的偿付行为产生的费用应当有受益人承担。当然如果信用证偿付行为没有发生，依据代理行为的一般规定，偿付行偿付的行为产生的费用仍然应当有开证行承当。


作者单位：江苏唯衡律师事务所
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广东省深圳市财政局 深圳市知识产权局


深圳市财政局 深圳市知识产权局
关于发布《深圳市专利申请资助管理办法》的通知
（2003年3月17日）
深财企〔2002〕3号

　　为贯彻落实《中共中央国务院关于加强技术创新，发展高技术，实现产业化的决定》（中发〔1999〕14号）的有关政策，加强我市知识产权保护，鼓励发明创造，促进技术创新，推动科技进步和经济发展，制定了《深圳市专利申请资助管理办法》，现予发布，自2003年4月1日起实施。


深圳市专利申请资助管理办法
第一章　总 则
　　第一条　为鼓励我市机关、企业、事业单位及个人积极从事发明创造，促进我市科技进步和经济发展，制定本办法。
　　第二条　下列单位和个人向国家知识产权局专利局申请发明专利、实用新型专利和申请国外发明专利的，可以向市知识产权局申请专利申请资助：
　　（一）我市党政机关以及在我市注册的企业、事业单位和社会团体；
　　（二）具有我市常住人口户籍并在我市工作、学习的个人；
　　（三）在我市工作、持有《深圳市人才居住证》或者《出国留学人员来深工作证》的个人；
　　（四）在我市全日制大专院校学习的学生；
　　（五）在内地全日制大专院校学习的深圳籍学生。
　　其它在深圳工作、学习持有《深圳经济特区劳务暂住证》和《深圳经济特区非劳务暂住证》的人员，其发明专利和实用新型专利对我市经济发展有重大意义的，也可以依照本办法申请资助。
　　第三条　专利申请资助资金从市财政科技事业发展有关专项经费中列支。
　　第四条　专利申请资助资金使用范围：
　　（一）向国家知识产权局专利局申请发明专利、实用新型专利和向国外申请发明专利的申请费用资助；
　　（二）奖励其专利产品产生较大的经济效益和社会效益的单位和个人。
第二章　资助条件、额度与方式
　　第五条　申请专利申请资助应具备以下条件：
　　（一）其发明创造符合我市的产业发展方向；
　　（二）国内专利申请已被国家知识产权局专利局受理、并初审合格或授予专利权；
　　（三）共同专利申请中的第一申请人为本办法第二条规定的单位或个人；
　　（四）涉外专利应已获国外专利局授予专利权。
　　第六条　申请资助的单位或个人应向市知识产权局提交下列材料：
　　（一）《深圳市专利申请资助申请表》；
　　（二）国家知识产权局专利局发出的专利申请受理通知书、初审合格通知书、专利请求书首页、发明专利申请公开号；
　　（三）国家知识产权局专利局开具的发明专利申请及审查费收据、发明或实用新型专利证书（发明专利申请经过代理机构代理的，应提供代理机构开具的代理费用收据）；
　　（四）深圳市单位资格证明或者个人有关身份和工作（学习）证件；
　　（五）申请国外发明专利的，应提交国家知识产权局专利局发出的专利申请受理通知书、受理国或地区专利局发出的专利申请受理文件、专利公开文本扉页及专利证书；
　　（六）专利申请权权属保证书。
　　第七条　发明专利申请资助的申请可以分别在实质性审查并在缴纳审查费6个月内或取得专利证书6个月内提出，也可以在取得专利证书6个月内一并提出。
　　实用新型专利申请资助的申请应当在取得专利证书之后6个月内提出。
　　第八条　国内发明专利申请资助可以按获取专利证书的进度分两次付款：
　　（一）申请人请求实质性审查并缴纳有关费用后资助人民币（下同）2200元（但对获得国家知识产权局专利局批准费用减缓的，在低于资助额度下，专利申请费和审查费按实际支出给予资助）；
　　（二）取得专利证书后，每件给予资助1500元，委托专利代理服务机构代理的，增加资助1700元。
　　申请人在取得专利证书后一并申请资助的，则由市知识产权局按以上资助标准一次性给付。
　　第九条　符合《深圳市高新技术产品目录》的实用新型专利在取得专利证书后每件给予一次性资助600元。
　　第十条　国外发明专利在取得专利证书后按不同的国家和地区分两个档次给予一次性资助（每件最多资助二个国家或地区）：
　　（一）在美国、欧盟和日本等国家取得的专利每件专利资助50000元；
　　（二）设有专利审批机构的其他国家或地区每件资助30000元。
第三章　受理与审批
　　第十一条　市知识产权局收到申请报告及相关资料后，应当在5个工作日内完成审核工作。
　　经审核符合条件的，市知识产权局在收到市财政局拨款后，通知申请人领取专利资助资金或根据申请人提供的方式直接拨付申请人。
　　第十二条　有下列情况之一者不予受理：
　　（一）不符合申请条件；
　　（二）不属于资助范围；
　　（三）未按规定填写《深圳市专利申请资助申请表》；
　　（四）提供的材料不齐全；
　　（五）已获得其他政府部门同类性质的资助。
第四章　资金管理
　　第十三条　专利申请资助资金实行专户管理，由市财政局根据市知识产权局每季度核准的专利资助汇总金额核拨给市知识产权局。
　　第十四条　本办法资助受益人为专利申请人，专利代理机构和专利代理人不属于本办法资助受益人。
　　第十五条　专利申请资助资金的全年额度根据上年度专利资助总额确定，专利资金实行专款专用，当年资金若有结余，留转下年使用。
　　第十六条　市知识产权局可以按不超过专利申请资助资金总额的1%的标准申请专项业务费用，经财政部门审核后列入部门预算。
　　第十七条　市财政局对专利申请资助资金的使用实施监督检查。申请资助资金的单位和个人如弄虚作假骗取资助资金的，一经发现，应当责令其将资助的费用全部上缴市财政，并依法追究其责任。
第五章　附 则
　　第十八条　本办法所指的专利代理机构应是依法在深圳市注册设立的代理机构。
　　第十九条　本办法由市知识产权局和市财政局负责解释。
　　第二十条　本办法自2003年4月1日起实施。