中国建设银行


关于改革联行清算制度的通知

1989年2月6日，中国人民建设银行

中国人民银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行；中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行、交通银行，中信实业银行：
近几年来，为适应经济和金融体制改革的需要，全国联行清算制度进行了相应改革。此项有利于分清人民银行与业务银行、专业银行与专业银行的资金，对加强信贷资金管理和宏观调控起到了积极作用。但现行的联行清算制度仍然不够完善，由于专业银行系统内汇划款项事后清算汇差资金，出现一些行处占用应付汇差发放贷款、系统内汇差资金调度不灵和不能及时解付汇款等问题。这些问题的存在，已影响到宏观管理和金融活动的正常进行。为此，联行清算制度需要进一步改革。
改革联行清算制度的核心，是使汇划款项与资金清算同步，汇差资金由人民银行控制。做到专业银行办理款项汇划，必须先将资金交给人民银行，然后才能汇出款项；解付款项由人民银行划拨资金，保证款项及时支付。
改革联行清算制度的目标，是建立人民银行清算中心，以运用卫星通讯网的电子联行替代手工联行；专业银行跨系统内汇划款项全部通过清算中心汇划并清算资金。
人民银行将创造条件逐步实现上述目标。近期任务是改进现行的联行清算办法，实行专业银行跨系统大额汇划款项和系统内大额汇划款项均通过人民银行联行转汇并清算资金，具体实施办法如下：
一、自一九九○年四月一日起，专业银行全国联行跨系统和系统的十万元以上（含十万元）的汇划款项，通过人民银行联行转汇并清算资金。其处理手续按照《联行转汇清算帐务处理规定》执行（见附件）。
二、专业银行全国联行跨系统和系统内未达到转汇金额起点的汇划款项、内部资金汇划款项和县以下（不含县）全国联行通汇机构的汇划款项，仍分别通过专业银行跨系统或本系统联行划转。对此，专业银行应积极采取措施，加强系统内联行汇差资金的调拨和管理。
三、人民银行各省、自治区分行也可根据本地情况相应办理辖内转汇和清算业务。其实施方案由分行确定后，报总行备案。
四、专业银行的银行汇票和银行承兑汇票的资金划转，暂维持现行做法，不通过人民银行联行划付。交通银行、广东发展银行的银行汇票的资金划转，仍按现行规定办理。
五、专业银行必须在人民银行存款帐户留足备付金。如资金不足，应主动调拨资金或向他行拆借或向人民银行申请日拆性贷款。人民银行收到专业银行的汇划凭证时，如其存款不足支付，应通知专业银行于一日之内补足，仍不能补足的，对不足部分退回凭证。人民银行存款帐户不得透支。
六、专业银行办理转汇时，应将有关汇划凭证连同转汇清单一并向人民银行提出信件交换或单独提交，一般不得轧入同城票据交换差额内。人民银行划拨解付款项，可通过同城票据交换办理。
七、人民银行和专业银行在转汇和清算资金的各个环节，应及时传递凭证，严密手续，做到印章齐全，双方往来帐务相符。专业银行受理的客户汇划凭证、人民银行受理的专业银行转汇凭证，都必须于收到凭证的当日（最迟次日，节假日顺延）进行处理，不得延压。对延压凭证的行处由稽核部门按照有关规定查处。人民银行和专业银行对联行来帐一般不得退票，如遇有缺陷凭证应及时通过查询解决。
八、人民银行办理转汇和清算业务，工作量大，结算环节增加，应充分利用现有微机，代替部分手工操作并尽快实现银行间计算机联网。总行准备统一印制计算机打印用的联行报单，往帐报告表可由分行按照总行规定的格式印制（有关事项另行通知）。
九、抓紧做好人员安排、劳动组织和业务培训等准备工作。人民银行需增加的人员一是在现有人员中调剂，二是从新增指标中充实；人民银行城市行应建立营业部，并逐步创造条件，建立清算中心；人民银行和专业银行的会计人员要熟悉和掌握新的联行转汇清算办法的帐务处理手续；
新增人员必须培训合格才能上岗，确保工作质量。
十、根据大城市行机构少、业务量增加较多的客观情况，大城市人民银行的联行专用章可在同一行号下增列顺序号，以便经办人员处理业务及分清责任。凡刻制此种联行专用章的分行应将业务需求情况及刻制数量报总行审定。
这次联行清算制度改革，对于加强信贷资金管理，建立正常的金融秩序具有重要意义，各级人民银行和专业银行要顾全大局，密切配合，共同努力，保证转汇和清算业务顺利开展。

附件：联行转汇清算帐务处理规定
一、基本做法
按照汇划款项与资金清算同步的原则，专业银行办理的跨系统大额汇划款项和系统内大额汇划款项，通过人民银行联行转汇，同时将资金划交人民银行；人民银行向专业银行汇入行划拨资金，保证汇入款项及时解付。
（一）专业银行办理汇划业务的行分别称汇出行和汇入行，人民银行转汇时，办理联行往来帐业务的行分别称发报行和收报行。
（二）人民银行联行仍使用现行的会计科目和联行报单（在备注栏注明汇入行和汇出行行号）进行帐务核算。
（三）专业银行向人民银行办理转汇和人民银行收到汇款转划专业银行时，填制转汇清单，人民银行与专业银行相互清算资金时，使用划款凭证（转汇清单和划款凭证格式由各地人民银行规定）。
二、帐务处理
（一）汇出行的处理
1、汇出行对客户提交的应转汇的汇划凭证，经审核无误后，在第三联上注明汇入行行号。分别信、电汇逐笔填制两联转汇清单，汇总填制两联划款凭证，以一联划款凭证作转帐收入传票，一联汇划凭证作转帐付出传票进行帐务处理。会计分录是：
收：人民银行往来
付：××存款
转帐后，将一联划款凭证连同两联转汇清单和汇划凭证（在规定的联次上加盖联行专用章）一并提交开户的发报行。
2、汇出行在单设机构地区的，应将转汇的汇划凭证通过本系统联行（或分辖往来）划至双设机构地区管辖行或附近本系统代办行，由其向人民银行办理转汇。会计分录是：
汇出行 收：联行往帐
付：××存款
代办行 收：人民银行往来
付：联行来帐
（二）发报行的处理
1、发报行对汇出行提交的划款凭证及两联转汇清单和汇划凭证，经审核无误并确认专业银行存款帐户足够支付时，将一联转汇清单盖转讫章退汇出行作为回单，根据汇划凭证分别信、电汇编制邮划或电划联行往帐报单，按规定加编密押。以划款凭证作转帐付出传票（转汇清单作附件）进行帐务处理。会计分录是：
收：联行往帐
付：××银行往来
然后，将联行邮划报单连同汇划凭证，一并邮寄收报行或根据联行电划报单向收报行拍发电报（附式）。
2、汇出行在发报行的存款帐户不足支付时，发报行对能够支付的金额应先转汇。不足支付的，分别以下情况处理：
①全部清单均不能转汇的，转汇清单、划款凭证、汇划凭证先专夹保管。一日之内（指发报行处理此笔业务的次日营业终了前，以下同），专业银行筹足款项后，处理手续同1。
②部分清单可转汇、部分清单不能转汇的，根据可转汇清单填制两联特种转帐付出传票，一联记专业银行存款帐户（原划款凭证和一联转汇清单作附件），并进行联行帐务处理；另一联特种转帐付出传票与已转汇清单的一联均盖转讫章后交专业银行。不能转汇的清单及所附汇划凭证专夹保管。一日之内，专业银行筹足款项后，再填制两联特种转帐付出传票，按上述手续进行帐务处理。
③一份清单中部分款项可转汇、部分款项不能转汇的，发报行在两联转汇清单备注栏均注明“已转汇”字样及转汇日期，根据清单中已转汇部分填制两联特种转帐付出传票，一联记专业银行存款帐户，并进行联行帐务处理；一联盖章后交专业银行。一联转汇清单及未转汇的汇划凭证专夹保管。一日之内，专业银行筹足款项后，处理手续同②。
上述三种情况，专业银行在一日之内均不能筹足款项时，发报行将一联转汇清单及汇划凭证一并退交专业银行（全部退汇的，还要退划款凭证）。
3、如汇入行在单设机构地区，发报行应将联行报单及汇划凭证一并寄双设机构地区人民银行，由其向有关专业银行办理转汇。
4、汇出行的转汇清单及汇划凭证有误时，发报行应及时查明更正。对当日未能查清的，应转入暂收款项科目待处理往帐户，俟次日查清后，再进行联行帐务处理。
（三）收报行的处理
收报行收到发报行寄来的联行报单及汇划凭证或根据电报编制电划代收补充报单，审核无误后，应逐笔填制两联转汇清单和两联划款凭证向专业银行划转资金并进行帐务处理。一联划款凭证作转帐收入传票（一联清单作附件），一联划款凭证、一联清单和汇划凭证（电划的，补充报单收款凭证和收款通知联）通过同城票据交换转交汇入行。会计分录是：
收：××银行往来
付：银行来帐
如果汇入行在单设机构地区，应通过当地该系统专业银行办理转汇。
（四）汇入行的处理
汇入行收到收报行转来的划款凭证、转汇清单和汇划凭证（或电划补充报单收款凭证和收款通知联），经审核无误后，进行帐务处理。其会计分录是：
收：××存款
付：人民银行往来
如果汇入行的汇划凭证是由本系统联行转来的，应进行本系统联行往来（或分辖往来）的帐务处理。
三、查询、查复
在办理转汇业务时，应严防差错，减少查询。专业银行的客户了解款项汇出情况或对汇划凭证内容有疑问，只能通过其开户银行进行查询；专业银行内部查询后，确认汇划款项进入人民银行联行的，可由专业银行向人民银行发、收报行查询；人民银行受理专业银行查询或发现联行报单中的问题后，进行内部查询。各有关行接到查询书后，应及时查复。
四、转汇收费标准
人民银行办理转汇业务向专业银行收取其向客户收取信、电汇100％的邮电费和50％的手续费，委托收款邮划50％邮费、电划100％电报费和50％的手续费。凡专业银行不收费的业务（财政金库款项、存款不计息帐户的汇款），转汇时人民银行也予免收。
五、其他
其余有关事项均按照现行的全国联行往来制度（或分行辖内往来制度）执行。分行可制定补充细则。注：本办法中的单设机构系指在一地区只有专业银行机构；双设机构系指在一地区既有专业银行机构又有人民银行机构。

附式：人民银行转汇电报格式
一. 电汇电报格式：
收 报 行 收报行 收报行 转专业银行 收款单位 收款单位或 金额 汇款
单位或 事 由 报单号吗 密 押 发报行 专业银行
电报挂号 地 名 行 号 汇入行行号 帐 号 收款人名称 汇款
人名称 行 号 汇出行行号
(××××) Δ Δ (××××) (××××)(××××) Δ Δ Δ ( ) Δ
Δ Δ Δ Δ (××××)(××××)(××××)(××××)
二.委托收款款项划转的电报格式:
收 报 行 收报行 收报行 转专业银行 收 款 单 位 金额 委 托 托收银行 报单号吗 发报行 专业银行
电报挂号 地 名 行 号 汇入行行号 帐 号 或 名 称 收 款 编 号 行 号 汇出行行号
(××××) Δ Δ (××××) (××××)(××××)或ΔΔ ( ) 委 (××××) (××××) (××××) (××××)


广东省广州市人民政府


广州市地下铁道保护区工程建设审批办法
广州市人民政府



第一条 为了规范本市地下铁道（以下简称地铁）保护区内的工程建设活动，保护地铁设施，根据《广州市地下铁道管理条例》，制定本办法。
第二条 地铁控制保护区是指地铁地下工程（车站、隧道等）结构边线、高架车站及高架线路工程结构水平投影外侧30米，以及地面车站及地面线路、车辆段、控制中心、变电站用地范围外侧20米范围内的区域。软土、砂土、溶洞、高含水率地质条件特殊的地段，其范围可根据地
质情况扩大。
地铁特别保护区是指地铁地下工程（车站、隧道等）结构边线外侧5米、高架车站及高架线路工程结构水平投影外侧3米，地面车站及地面线路路堤或路堑边线外侧3米，及车辆段用地红线范围外侧3米范围内的区域。
已建成的地铁控制保护区和特别保护区范围，由市城市规划行政主管部门确定后公布。规划建设的地铁工程控制保护区和特别保护范围，由市城市规划行政主管部门进行控制。
第三条 在地铁控制保护区内进行建造、拆卸建（构）筑物，从事基坑开挖、爆破、桩基础施工、顶进、灌浆、锚杆作业等建设活动，按以下程序进行：
（一）市城市规划行政主管部门在核发建设用地规划许可证时，在规划设计条件中注明建设单位应当制定保护地铁设施方案的要求。
（二）建筑面积20000平方米以上（含20000平方米）的建设工程，建设单位按市城市规划行政主管部门的规划设计条件对工程进行设计，并根据市地下铁道总公司的意见制定施工设计方案，由市建设行政主管部门组织进行初步设计审查；建筑面积20000平方米以下的建
设工程，在领取建设工程施工许可证前应将施工设计方案送市地下铁道总公司审核同意后，送市建设行政主管部门备案。
（三）施工设计方案经相关行政主管部门审查同意后，市建设行政主管部门予以办理建设工程施工许可手续。
在控制保护范围划定前经市城市规划行政主管部门批准规划报建的建设项目，应将工程建设的施工设计方案报市地下铁道总公司审核，并送市建设行政主管部门备案。
第四条 在地铁特别保护区范围内进行敷设管线等作业，建设单位应当按城市规划管理的有关规定办理报建手续，在开工作业前报市地下铁道总公司备案。敷设管线施工作业期间，市地下铁道总公司对涉及地铁安全的施工作业实施监控。
第五条 在地铁控制保护区进行修建塘堰、开挖河道水渠、取土、采石挖砂、打井取水以及在过江隧道疏浚河道作业活动的，其施工设计方案应当征求市地铁总公司意见后，按程序分别经城市规划主管部门、交通管理行政主管部门、水行政主管部门、矿产资源行政主管部门审查同意。

城市绿化主管部门在审批地铁保护区的绿化建设工程项目时，应当征求市地下铁道总公司的意见。
第六条 在地铁特别保护区范围内进行新建、扩建地面、地下工程项目申请施工许可证时，应当提交建设工程施工设计方案，由市建设行政主管部门组织专家论证后发放建设工程施工许可证。
施工方案经论证认为必须作出调整的，建设单位应当及时调整，重新报市建设行政主管部门进行审查。
第七条 在地铁特别保护区范围内进行钻探作业的，钻探单位应当到市城市规划行政主管部门领取钻探作业的任务登记通知书，钻探方案（含定位方案）应送市地铁总公司审查并确认。市地下铁道总公司对钻探作业实施监控。
第八条 市地下铁道总公司审核设计施工方案，应当在15个工作日内作出书面答复。
第九条 本办法自颁布之日起实施。本市过去有关地铁保护区内工程建设审批办法与本办法有抵触的，以本办法为准。



2000年8月17日